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碩鑫
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融資可研報告編寫要點

發(fā)布日期：2023-05-12
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對于融資可研來說，銀行最為關(guān)注的就是市場分析與財務(wù)評價指標(biāo)這兩部分，對于一個項目的融資可研來說，充分詳細(xì)的、針對性的市場調(diào)查是項目進(jìn)行客觀準(zhǔn)確的財務(wù)可行性分析的前提與基礎(chǔ)，因此這兩部分內(nèi)容具有極強(qiáng)的關(guān)聯(lián)性，下面針對這兩部分我們展開探討：

市場分析或需求分析

市場分析或需求分析，可以說是融資可行性研究報告的基礎(chǔ)，市場分析的內(nèi)容應(yīng)從宏觀上去把握市場動態(tài)，從微觀上去展現(xiàn)市場前景。

在編制市場分析時，應(yīng)針對項目對應(yīng)市場環(huán)境展開分析：

首先，需要分析大環(huán)境下的經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢，只有看清楚社會的經(jīng)濟(jì)走勢才能從大局上把握一定時期內(nèi)項目的發(fā)展方向，主要分析內(nèi)容可包括國家及地方前后幾年內(nèi)的經(jīng)濟(jì)運行指標(biāo)。項目所在行業(yè)的景氣指數(shù)、國家或地方對項目所處行業(yè)的政策支持力度等宏觀指標(biāo)；

其次，需要分析的是項目所在地方中該行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，了解行業(yè)所處階段，是屬于起步期還是發(fā)展期亦或衰退期之中，調(diào)查清楚市場對該行業(yè)的需求性如何，分析判斷該行業(yè)在未來的一段時間內(nèi)的發(fā)展趨勢及未來市場競爭狀況，以此預(yù)測項目的發(fā)展前景；

第三，需要分析項目可能存在的替代性產(chǎn)品或服務(wù)市場。通過普遍的市場調(diào)查，調(diào)查與項目類似的已建并成功運行的項目其目前收益狀況，尋找與項目類似在建或未建的項目進(jìn)行比較分析，從而評價項目所處環(huán)境的竟?fàn)幜θ绾危谝欢ㄆ谙迌?nèi)發(fā)展情勢以及收益判斷。

通過以上三方面詳細(xì)的市場調(diào)查，可為報告使用方提供從市場角度看待項目發(fā)展?jié)摿Φ囊罁?jù)，為是否值得提供融資服務(wù)提供參考，為融資的市場風(fēng)險大小提供判斷依據(jù)。

財務(wù)分析

項目的財務(wù)分析是融資可研報告的重中之重，它是預(yù)測項目經(jīng)濟(jì)效益好壞的直觀體現(xiàn)，也是貸款機(jī)構(gòu)考察項目是否值得借貸的重要依據(jù)。

通常對一個項目進(jìn)行財務(wù)評價，需要進(jìn)行多個表格的測算分析，從不同的表格中得到不同的評價指標(biāo)，這些表格主要有：《總投資估算表》、《借款還本付息表》、《項目資金使用計劃與資金籌措表》/《流動資金估算表》、《營業(yè)收入、稅金及附加估算表》、《總成本費用估算表》、《利潤與利潤分配表》、《資產(chǎn)負(fù)債表》、《項目投資財務(wù)現(xiàn)金流量表》、《資本金現(xiàn)金流量表》、《敏感性分析表》、《經(jīng)濟(jì)評級指標(biāo)匯總表》等。

從測算表中可得出的財務(wù)指標(biāo)有財務(wù)內(nèi)部收益率、投資回收期、內(nèi)部收益率、財務(wù)凈現(xiàn)值、償債備付率、利息備付率等，以上指標(biāo)都與項目融資可行性存在著重要關(guān)系。而項目的投資、收入、成本等數(shù)據(jù)都要求有數(shù)據(jù)來源，表格中每一個數(shù)據(jù)都應(yīng)經(jīng)得起推敲，而這些數(shù)據(jù)的來源與市場分析有著密不可分的關(guān)聯(lián)。

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